FIU-IND pooštrava kripto pravila u Indiji — obavezni cybersecurity auditi i stroža kontrola transakcija
Sadržaj
Indija je dodatno pooštrila regulatorni okvir za kripto industriju kroz najnovije smernice koje je izdala Financial Intelligence Unit of India (FIU-IND) — telo pod Ministarstvom finansija zaduženo za nadzor aktivnosti digitalnih sredstava. Ove promene imaju za cilj da ojačaju bezbednost, zaštite investitore i unaprede praćenje transakcija, posebno u svetlu sve većih rizika od hakova i finansijskih zloupotreba.
🔐 Obavezni Cybersecurity auditi
Centralni deo nove regulative je **zahtev da sve kompanije koje se bave Virtual Digital Asset (VDA) uslugama — uključujući berze, provajdere i custodian servise — dobiju sertifikat o cybersecurity auditu od strane auditorâ akreditovanih kod Indian Computer Emergency Response Team (CERT-In).
Ovaj sertifikat potvrđuje da sistemi kompanija zadovoljavaju najviše bezbednosne standarde, uključujući:
- kontrolu pristupa i zaštitu infrastrukture
- bezbednost aplikacija, wallet sistema i kriptografskih procesa
- procenu rizika trećih strana i API-ja
- spremnost za detektovanje i reagovanje na incidente
Bez takvog audita, firma neće moći da se registruje ili ostane registrovana kod FIU-IND-a, što je neophodno da bi legalno poslovala u okviru indijskog sistema.
🧑💼 Principal Officer — jasnije definisan
FIU-IND sada jasno definiše ulogu i odgovornosti tzv. Principal Officera — osobe koja će biti direktno odgovorna za provođenje pravila protiv pranja novca (AML), sprečavanje finansiranja terorizma (CFT) i praćenje rizičnih aktivnosti. Ovaj officer mora direktno da odgovara upravi ili odboru, a njegovo imenovanje mora se godišnje pregledati kako bi se osigurala dosledna usklađenost sa propisima.
🔍 Pojačana kontrola transakcija i Travel Rule
Regulator je takođe pooštrio normativ o praćenju transakcija, koji zahteva od provajdera usluga da prikupljaju i čuvaju detalje o pošiljaocu i primaocu svake VDA transakcije — uključujući KYC (Know Your Customer) i proveru protiv sankcija. Ove mere ciljaju sprečavanje zloupotrebe kripto mreža za ilegalne tokove novca.
📊 Širi regulatorni kontekst u Indiji
Ove promene su deo šireg trenda pooštravanja nadzora nad kripto sektorom u Indiji. U prethodnoj fiskalnoj godini desetine kripto berzi su se registrovale kod FIU-IND-a, dok su druge podvrgnute kaznama i strožim pravilima zbog neusklađenosti sa AML/CFT zahtevima.
Zašto je ovo važno
✔️ Veća bezbednost korisnika: obavezni cybersecurity auditi značajno smanjuju rizik od hakerskih napada i tehnoloških propusta.
✔️ Regulatorna jasnoća: definisani poslovi i obaveze Principal Officera unapređuju korporativno upravljanje.
✔️ Transparentniji tokovi sredstava: poštovanje Travel Rule unapređuje praćenje i smanjuje rizik od finansijskih zloupotreba.
✔️ Usklađenost sa globalnim standardima: Indie se približava međunarodnim modelima kontrole kripto sektora.
Zaključak
FIU-IND-ove nove smernice označavaju značajan zaokret ka rigoroznijem nadzoru kripto industrije u Indiji — sa posebnim fokusom na bezbednost, kontrolu transakcija i sprečavanje finansijskih kriminala. Kompanije koje žele da rade u zemlji moraće da ispune stroge standarde bezbednosti i usklađenosti, dok korisnici mogu očekivati povećanu zaštitu svojih sredstava i podataka u digitalnom prostoru.
