Coinbase kažnjen sa približno 24 miliona USD zbog grešaka u sistemu praćenja transakcija 

Kripto-berza Coinbase priznala je da je došlo do tehničkih grešaka u njenom sistemu za nadzor transakcija (TMS) koje su dovodile do nepotpunog pregleda korisničkih naloga i transfera u periodu 2021.–2022. godine. Kao rezultat, irski regulator Central Bank of Ireland izrekao joj je kaznu od €21,5 miliona (oko 24 miliona američkih dolara).

Šta se konkretno dogodilo

• Coinbase-eva evropska jedinica, Coinbase Europe Limited, priznala je da su tri kodne greške u TMS sistemu uzrokovale da pet od ukupno 21 automatizovanog scenarija ne funkcionišu pravilno — što je rezultiralo time da određeni tipovi adresa korisnika (npr. oni koji su imali posebne znakove u adresi) nisu bili u potpunosti „skrenirani“.
• Tokom perioda greške, sistem je omogućio da preko 30 miliona transakcija, vrednih procenjenih €176 milijardi, prođe bez odgovarajuće kontrole.
• Nakon identifikacije greške, Coinbase je izvršio retroaktivni pregled – oko 97 miliona transakcija je preanalizirano, od čega je oko 185.000 označeno za dodatnu proveru, a u konačnici je podneto oko 2.700 izveštaja o sumnjivim transakcijama vrijednih približno €13 miliona.
• Coinbase je naglasio da ne postoji potvrda da su sve te transakcije dovele do kriminalnih dela, ali da svakako nije izvršena vremenom ispravna kontrola koja je bila obavezna prema propisima.
• Kazna je izrečena nakon što je regulator utvrdio da je Coinbase-u trebalo skoro tri godine da u potpunosti završi proces nadzora i ispravke kontrole.

Zašto je ovo važan trenutak

• Ovaj slučaj baca svetlo na činjenicu da, iako su kripto-platforme često hvaljene kao inovativne i brze, one takođe moraju zadovoljavati iste standarde nadzora i usklađenosti (compliance) kao tradicionalne finansijske institucije.
• Za Coinbase, ovo je reputacioni udarac – kompanija koja se pozicionira kao vodeća, “sigurna i pouzdana” berza sada ima evidenciju značajnih propusta u sistemima za kontro­lu rizika.
• Za regulaciju kripto-sektora uopšte, slučaj potvrđuje da regulatori postaju ozbiljni u nadzoru – i da tehnički propusti ili “soft-versijske” greške više neće biti previđene kao “marginalni”.
• Za korisnike i investitore, ovo je podsetnik: kada koristite platformu za trgovanje kriptovalutama, važno je da platforma ima snažnu kontrolu za sprečavanje pranja novca i drugih zloupotreba – jer vaše sredstvo i reputacija zavise i od toga kako platforma posluje.

Rizici i šta dalje pratiti

• Iako je Coinbase već najavila pojačanje svojih sistema – uključujući dodatno testiranje koda, automatizovane scenarije nadzora i bolju internu kontrolu – korisnici treba da prate da li kompanija izvještava transparentno o tim promenama.
• Kripto-platforme koje posluju u Evropi moraju se prilagoditi sve strožim propisima – posebno u kontekstu regulatornog okvira koji dolazi (kao što je EU-ova direktiva MiCA).
• Ako platforma pretrpi dodatne greške, može biti izložena većim kaznama, a korisničko poverenje može značajno opasti – što može imati posledice i na likvidnost, i na pristup određenih usluga.
• Za korisnike: razmislite o svom “compliance riziku” – gde držite sredstva, kojom platformom trgujete i koliko ste izloženi platformi koja je bila kažnjena.

Zaključak

Kazna od skoro 24 miliona USD za Coinbase u Irskoj predstavlja značajan signal za ceo kripto-sektor: tehnička greška u kodu sistema za nadzor nije samo pitanje “bug-a”, već može imati finansijske i regulativne posledice.
Za investitore i korisnike – važno je da biraju platforme koje ozbiljno shvataju usklađenost i kontrole.
Za industriju – ovo je momenat da se “razvoj tehnologije” i “finansijska sigurnost” ne tretiraju kao dva različita sveta, već kao integralni deo uspešnog poslovanja u digitalnim finansijama.